Smart智富
社會資源
房產登記給配偶、孩子須留意哪些事？
傅郁婷表示，為了保障財產安全，不論誰出資，都應留存相關證明文件、簽訂「不動產借名登記契約」或由出名者出具「不動產借名登記聲明書」。
2020/07/03
社會資源
顏炳立：房市相對低檔 進場時機到
我認為，即使疫情擴大，至多讓自用型買盤遞延到第2季，因為自住買房的需求不太會在乎黑天鵝是大或小隻；若疫情能在第1季控制住，就仍將是剛性需求撐市，也就是要看個案表現，以及從價格、交易量到買氣都是盤整的局面。
2020/05/17
社會資源
掌握4原則 克服投資盲點
一家公司過去好，不代表未來能持續好。在分析未來的成長性時，作者提出2個問題：「公司的客戶是否夠多？」「供應商是否夠廣？」最好的狀況是，沒有任何單一客戶和供應商占整體的10%。這代表該公司保有對客戶的議價能力，及對供應商的談判能力。
2020/05/17
社會資源
善用政策與保單 減輕長照負擔
除了傳統的長照保單外，近期也推出專門承保失智、阿茲海默症與帕金森氏症的照護保單。更設計與服務結合的長照實物給付保單，未來保險給付將不限於醫院，還可納入健康管理與醫療照護服務等。
2020/05/17
社會資源
做財務的主人 當自己的財神
若將收入比喻為水的話，理財就如同管理1個蓄水的桶子。大多數的人在觀念上總是希望「水量」（收入）能夠愈大愈好，卻忽略了桶子本身的品質，例如是否有缺角、破洞導致漏水？
2020/05/17
社會資源
退休理財適合買儲蓄險嗎？
許多調查均發現，台灣民眾在退休規畫時過於重視投資風險，而忽略了退休後的保障，將太多資金或全部資金放在定存或儲蓄險，因此退休投資績效與保障都明顯不足。
2020/05/17
社會資源
退休理財新選擇——ESG投資
ESG投資擁有高穩定度及永續性，非常適合用於長期投資的退休理財，且報酬率也較禁得起金融市場波動。
2020/05/17
社會資源
長照支出 每月平均3萬起跳
根據台灣人壽商品一部內部統計資料，長照費用包含看護、營養品和尿布等被照顧者長期性支出，每月約3萬元～8萬元，輪椅、電動床、氣墊等一次性支出約5萬元～9萬元。依據衛生福利部統計，國人一生中平均長照需求時間約7.3年，算下來至少要準備268萬元～710萬元費用。
2020/05/17
社會資源
利用防疫期加強理財規畫
最重要的是做好資產配置。疫情爆發至今，各行業復工狀況不如預期，原物料無法順利出貨，導致全球進入斷貨、斷料、斷鏈的窘境，而即將面對忘卻風險過於集中所帶來的經濟風暴。
2020/05/17
社會資源
3角度找出投資新契機
人們透過自我隔離以對抗疫情的方式，也為全球帶來一個新的趨勢，亦即：由實體轉向虛擬、線下轉到線上。許多線上相關產業成為這一波疫情下的受惠產業，包括線上遊戲、線上娛樂、線上教育、遠端工作，以及雲端等相關產業都可說是受惠者。
2020/05/17
社會資源
用附保證型保單建立退休保障
附保證給付年金保單可以讓民眾擁有1個投資績效佳的參與機會，而在景氣不好時又可具有抗投資風險的功能。
2020/01/26
社會資源
用２方案打造穩定退休現金流
沈玫君說：「我是屬於比較積極型的投資人，當時離設定的退休年齡還有20年左右，風險承受度仍高。」所以，她選擇投資報酬率較高的變額年金險，同時配置一些績優的股票和固定收益債券。
2020/01/26