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社會資源
可以用貸款買保單嗎？
保險銷售端要確實了解或主動查證客戶繳交保險費的資金來源，一旦得知來源為舊契約解約、銀行貸款或保單借款，新購買的又是有保單價值準備金之保險商品時，保險公司就要另外指派其他人員（不能是招攬人員）用電話再次詢問客戶。
Smart智富
2020/10/26
社會資源
利率調降為何會讓保費變貴？
責任準備金負債增加時，會計上必須計入一個對應的費用科目，費用科目增加代表當年度的獲利就會下降，獲利下降相對會讓公司的淨值下降，淨值下降又會影響到公司的資本適足率。
Smart智富
2020/07/03
社會資源
台灣應開放純網路保險公司 輕鬆就能購買保險
若台灣真要開放純網路保險公司，現行法規有哪些障礙？基本上公司設立應無障礙，資本條件可與一般保險公司相同，但在運作細節的規範上較為受限。
Smart智富
2018/10/27
社會資源
【保險理財知識】錄音、錄影能減少投保糾紛嗎？
高齡人士透過金融商品理財，希望享有穩定的退休生活，投資行動因此較為積極，若能把交易過程錄音或錄影保存，以後任何一方主張銷售過程有問題，就可舉證息爭。
Smart智富
2018/09/25
社會資源
取消「復效等待期」對保戶有利
雖然等待期能防堵一些帶病投保的人，但對老實的客戶是不利的，這次金管會取消「復效等待期」，雖然可能會發生保戶帶病復保的情況，但依目前機制設計，停效超過6個月要申請復效，需提供「可保證明」，應該可防堵大部分風險，依我看，取消是對保戶有利的！
Smart智富
2018/05/24
新聞政策
金融創新時代來了！
在台灣剛通過的《金融監理沙盒條例》中，最特別的是針對金管會（即金融監督管理委員會）角色與責任的要求，金管會不僅是監理者，更是金融創新的推動者。
Smart智富
2018/03/04
社會資源
壽險保單已有10天「契約撤銷期」，還需要審閱期嗎？
其實，保險公司是以10天契約撤銷期，實現對消費者更高的保護。為了避免疊床架屋的規定，做法也算妥當。畢竟《消保法》適用各行業，不會考慮保險業是高度監理行業且有更嚴格周密的規定。
Smart智富
2018/01/08