法律有規定照顧父母的人,可以拿比較多遺產嗎?
文/吳挺絹律師 理財規劃顧問(AFP)
這位男士講話有點急躁,我不確定是他天生的個性,還是因為他今天想諮詢的問題,造成他心煩氣躁!?
「王先生您好,請問您今天想討論什麼問題呢?」我先打開這個話題。
「吳律師,我想問:『法律上是否有【照顧父母的人,遺產就可以分比較多】的規定?』」王先生也單刀直入的提問了。
我還是第一次被問到這個問題,但腦子轉了一下,回覆他「沒有這樣的規定耶!」
「是喔~」王先生失望地說了一聲。
「我有一個弟弟,但我弟弟從來都不管事,只管他自己!我父親已經90歲了!這十幾年來,都是我一個人照顧我父親。
(圖片來源:photo ac)
一開始,我還一邊工作一邊照顧!後來我父親的突發狀況實在太多了!我只好把工作辭了,專心在家裡照顧父親,我本來是用自己的積蓄照顧的。
但後來,積蓄也用得差不多了,好在我父親有一些財產,這幾年就用我父親的錢,支付我們兩個人的生活開銷。」王先生把他為什麼會提出這樣問題的原因,說明了一下。
「那我父親簽的授權書,會有效嗎?」王先生從身旁的黑色包包中,拿出了一張紙遞給我!看來,他還有留一手。
「我看一下是授權什麼內容?」還有「請教您父親有聲請過監護或輔助宣告嗎?」我邊接過來這張授權書閱讀,邊提出我的疑問。
「請問吳律師,那是什麼?我沒有聽過。」王先生一臉茫然地說。
「既然您獨自照顧父親,又沒聽過這個制度,那應該就是沒有聲請過了。」
我心裡想:「果然,和多數來諮詢的家屬一樣,沒聽過這個法律制度。看來我們的法治教育宣導,還要再加把勁。」
「那您父親的認知能力狀況,還正常嗎?」我再接著問,這是判斷父親寫的授權書,是否有效的關鍵因素啊!
「我父親他還算腦袋清楚。最近其實是因為父親想說自己年紀大了,想做一些遺產稅的規劃;還有我們生活也要用錢。所以父親就交代我,把他的一棟房子賣了,換生活費給我們用。」
(圖片來源:photo ac)
「但因為我害怕幫父親賣房子管錢,弟弟會有意見(弟弟最近就吵著跟我要管錢的帳本),所以我才自己寫一張授權書,然後請父親在上面簽名,表示父親有授權給我,讓我幫他賣房子還有管錢,這樣弟弟應該就不能告我了吧!吳律師,對嗎?」王先生提到的情況,跟許多家庭很像啊!但王先生能有先寫授權書的觀念,算是十分先進了。
「如果父親的認知能力沒有問題,那就是要看授權書的內容範圍有沒有寫清楚?還有您有沒有按照上面的指示去做了。」我看了一下授權書,發現寫得實在太簡要了。
因此,我建議王先生, 授權書內最好寫清楚:
1. 要賣哪間房子?
2. 授權賣的金額多少?
3. 因為您提到,爸爸希望您幫他管錢。 那麼您有沒有代為受領賣屋款項的權利?就是售屋款項可不可以匯入您的帳戶?還是一樣匯入父親帳戶,您再代為管理?又或者另外把賣屋的錢,成立信託管理?
4. 以及,款項之後的管理方式,也就是這些錢可以用到哪些地方去? 這些都要寫清楚! 不然未來會有侵占財產的刑事爭議喔!」
「好的謝謝吳律師的建議,那我想這一部分,我回去跟父親報告一下,希望可以帶父親來一趟,把他希望我怎麼管理財產的方式?請吳律師幫我們寫授權書,再請父親簽好了,甚至信託,我經過一些銀行,有看到他們在廣告,我也想了解一下。」
「那當然沒有問題的!」
「只是,吳律師,關於我照顧父親這麼多年,但法律上並沒有,我未來可以多分一些財產的規定。這部分,我可以怎麼做,來保障我自己的權益呢?我畢竟沒有功勞,也有苦勞啊!」王先生還是繞回來這個他心中最主要的疑問。
「我了解,您的心情。」王先生會這麼想,也是人之常情。
「您可以跟父親聊聊,您的心情、您的想法。我相信父親瞭解,為什麼需要先規劃的原因並同意的話,是可以透過包含預立遺囑、保險、信託...等方式,把財產安排多留一些給您的。我想,對於您這幾年的盡心盡力,他也是有看在眼裡,才會信任並交代您幫他出售房屋,並管理他的財產來照顧您們兩個啊!」
「而且他有主動跟您提到『賣房子的部分原因也是想做一些遺產稅的規劃。』
所以您可以順著跟父親講:『幫父親處理賣房子的事,您擔心未來會被弟弟質疑,您來請教過律師之後,律師建議需要寫授權書,而且一些遺產稅規劃的事,也可以一起來和律師討論』,您帶父親一起來討論之後,我會從遺產稅規劃部分切入,也給他一些預立遺囑避免紛爭的觀念建議的。」我憑著一些其他客戶的經驗,和他分享著,要如何開口。
「謝謝您吳律師,雖然對於預立遺囑這個部分,我還不是很清楚要怎麼跟父親開口。但我會試著跟他溝通的。」或許是心裡的疑問,總算有個方向,王先生的臉上,終於展露一盞撥雲見日放鬆的微笑。
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