• 【星展基金會 防詐專欄】我怎麼會變成「詐欺幫助犯」?

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    「人頭帳戶」通常是指詐騙集團以非法手段獲得的他人銀行帳戶。帳戶的真正擁有者可能毫不知情,他們的帳戶被用來進行非法活動,如資金轉移或洗錢。詐騙集團透過各種方式騙取或收購這些帳戶,然後利用它們來欺騙其他受害者,資金一旦進入這些帳戶後,便會快速透過他人提款。

    文/星展基金會

    近年來,詐騙集團不斷研發新的手法,其中之一就是利用他人帳戶作為「人頭帳戶」,進行非法活動。如果你懷疑自己的帳戶被利用,該如何應對呢?本文將分享一些方法,幫助你保護自己的個人資訊,避免成為「詐欺幫助犯」。


    ▍人頭帳戶與詐欺幫助犯

    很多民眾在不知情的狀況下,莫名成了詐騙集團的人頭帳戶。等到察覺時,詐騙集團早已誘騙其他受害人匯錢至人頭帳戶之中,然後提領一空。為了讓民眾能即早警覺到,有哪些情形,自己的帳戶可能會被詐騙集團拿去利用騙人,以下是幾種常見情形:

    1.  出售個人帳戶、提款卡、密碼給他人。
    2.  為申辦貸款而交出帳戶號碼、提款卡、密碼。
    3.  為求職而交出銀行帳號。
    4.  將個人帳戶借給親友使用。
    5.  遺失存摺或提款卡。

    「人頭帳戶」通常是指詐騙集團以非法手段獲得的他人銀行帳戶。帳戶的真正擁有者可能毫不知情,他們的帳戶被用來進行非法活動,如資金轉移或洗錢。詐騙集團透過各種方式騙取或收購這些帳戶,然後利用它們來欺騙其他受害者,資金一旦進入這些帳戶後,便會快速透過他人提款。如果你懷疑自己的帳戶被利用,請務必採取適當的措施,保護自己的個人資訊,避免因為無知或被脅迫成為「詐欺幫助犯」。



    ▍如何應對?


    1. 掛失存摺和提款卡:

    如果你懷疑自己的帳戶被利用,立即聯繫銀行,掛失存摺和提款卡。這將阻止詐騙集團繼續使用你的帳戶。


    2. 報案:

    向當地警方報案,提供詳細的情況說明。警方將展開調查,並採取必要的行動。


    3. 尋求律師協助:

    如果你被指控為詐欺幫助犯,尋求律師的協助是至關重要的。律師可以幫助你理清權益,提供法律建議,並協助你應對法律程序。


    4. 自行蒐證:

    保留所有相關文件和通訊記錄,以證明你的清白。包括銀行交易記錄、通話記錄、郵件和其他證據。


    ▍如何避免成為「詐欺幫助犯」?

    為了避免成為詐欺活動的犧牲者,每個人都應該保持高度警覺並採取必要的預防措施。
    首先,保護個人資訊至關重要。不要輕易將自己的存摺、印章和提款卡借給他人使用,也不要出售個人資料,避免讓詐騙集團有機可乘。

    其次,當收到來自銀行或其他機構的通知時,請確保通話或訊息的真實性。不要隨意提供個人資料或操作指令,避免落入詐騙者的陷阱。

    最後,定期檢查自己的銀行帳戶和財務記錄。如果發現任何異常或可疑的交易,應立即聯繫相關機構進行核查和處理,以防止更大的損失發生。



    ▍結語

    這些措施雖然看似基本,但卻能有效地保護我們的財務安全和個人資料。只有透過我們每個人的努力和警覺,才能共同抵禦詐騙活動的侵害,維護社會的安全與秩序。



    星展基金會致力提升弱勢族群的生活與生計。同時藉由幫助弱勢族群建立更好的生活環境,為社會創造正面的改變。包括提供弱勢群體日常基本需求,以及推動普會金融及數位素養,強化社會包容性。

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