不動產等財產傳承給子女，該用「贈與」還是「繼承」的方式？

重點還是回到一句話：要看您的需求，最重視的是什麼？

吳挺絹律師

2021/06/23

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文／吳挺絹律師理財規劃顧問（AFP）

除了打遺產官司，我也有不少客戶是希望避免將來子女爭產的糾紛，因此先來找我規劃財產傳承的。

而我最常被問到的一個問題就是：「吳律師，請問我的不動產......等財產，該用贈與還是繼承的方式，傳承給子女好呢？」

其實對於這個問題，我沒有絕對的答案。

要看您的需求：您比較重視節稅？避免子女糾紛？想立即傳承給子女？掌控權？

要看您的財產種類：是不動產？現金？股份？（又分您是投資人？還是經營者？小股東還是大股東？）

因此，通常討論完之後，是會用組合的方式，來協助客戶規劃傳承的。

當然，前提客戶也必須要把想要傳承的財產全貌，儘量讓我了解，我才能給予完整的建議；如果客戶給我片斷的財產資訊，我也只能就這些資訊，來給予規劃建議了。因此，有可能不動產為了父母能保有掌控權，運用遺囑規劃；現金部分做保險指定受益人。

但當然也可能再用：遺囑信託、分年贈與、公司......等方式安排。

重點還是回到一句話：要看您的需求，最重視的是什麼？

但如果，客戶還是問我：「贈與好？還是繼承好時？」我會依照他的情況，分析給他聽。但基本上，一定會考量下面幾點：

因此，也用比較表的方式，提供給各位參考囉！最後，我還是重申一句，沒有哪個方法比哪個方法好，不然法律上，就不需要同時存在這些制度啦！

要看您的需求：您比較重視節稅？避免子女糾紛？想立即傳承給子女？掌控權？

要看您的財產種類：是不動產？現金？股份？（又分您是投資人？還是經營者？小股東還是大股東？）

因此，如果您真有心想好好處理財產傳承這件事情，不論是為家庭和諧而做，或者是為財產分配方式，能按照您心中所希望的方式而做，都建議您，可以找我諮詢討論（我有理財規劃顧問AFP資格，還有專業的合作團隊可以和我一起協助您），我們再一起來決定適合您的方案吧！

原文經吳挺絹律師同意後轉載，原文請點此

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現任明恩法律事務所主持律師、臺北市政府法律諮詢律師、新北市政府青年律師服務團律師、中央氣象局國賠事件處理小組委員、財團法人法律扶助基金會台北、板橋分會扶助律師等，亦為財經法學碩士(專長信託)並具人身保險業務員資格。因協助90歲高齡老母親處理被親生兒子提告的財產訴訟案，開始思考：「財產分配問題對於親屬關係的深遠影響」。進而致力於透過法律工作，協助家庭關係和諧圓滿，並常透過法律講座，分享正確的財務規劃觀念，曾受邀至林口長庚養生文化村、臺北仁濟院、台名保險經紀人公司、行天宮圖書館、中化銀髮等單位分享。