不動產等財產傳承給子女,該用「贈與」還是「繼承」的方式?


      

吳挺絹 律師        

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重點還是回到一句話:要看您的需求,最重視的是什麼?

文/吳挺絹律師 理財規劃顧問(AFP)

除了打遺產官司,我也有不少客戶是希望避免將來子女爭產的糾紛,因此先來找我規劃財產傳承的。

而我最常被問到的一個問題就是:「吳律師,請問我的不動產......等財產,該用贈與還是繼承的方式,傳承給子女好呢?」

其實對於這個問題,我沒有絕對的答案。

要看您的需求:您比較重視節稅?避免子女糾紛?想立即傳承給子女?掌控權?

要看您的財產種類:是不動產?現金?股份?(又分您是投資人?還是經營者?小股東還是大股東?)

因此,通常討論完之後,是會用組合的方式,來協助客戶規劃傳承的。





當然,前提客戶也必須要把想要傳承的財產全貌,儘量讓我了解,我才能給予完整的建議;如果客戶給我片斷的財產資訊,我也只能就這些資訊,來給予規劃建議了。因此,有可能不動產為了父母能保有掌控權,運用遺囑規劃;現金部分做保險指定受益人。

當然也可能再用:遺囑信託、分年贈與、公司......等方式安排。

重點還是回到一句話:要看您的需求,最重視的是什麼?

但如果,客戶還是問我:「贈與好?還是繼承好時?」我會依照他的情況,分析給他聽。但基本上,一定會考量下面幾點:
 
繼承
 

因此,也用比較表的方式,提供給各位參考囉!最後,我還是重申一句,沒有哪個方法比哪個方法好,不然法律上,就不需要同時存在這些制度啦!

要看您的需求:您比較重視節稅?避免子女糾紛?想立即傳承給子女?掌控權?

要看您的財產種類:是不動產?現金?股份?(又分您是投資人?還是經營者?小股東還是大股東?)

因此,如果您真有心想好好處理財產傳承這件事情,不論是為家庭和諧而做,或者是為財產分配方式,能按照您心中所希望的方式而做,都建議您,可以找我諮詢討論(我有理財規劃顧問AFP資格,還有專業的合作團隊可以和我一起協助您),我們再一起來決定適合您的方案吧!
 

原文經吳挺絹律師同意後轉載,原文請點此
 

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遺囑是時候準備了!別讓「分財產」讓子女情感撕裂-《要獨立老,不要孤獨老》
 
2.
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關鍵字
財產    遺囑    繼承    贈與    吳挺絹律師   



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