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釐清保險受益人與稅務問題
多數人對人壽保險的既定印象，就是人壽保險理賠金可以免繳遺產稅。但也曾有一案例，是獨子獲得單親爸爸死後的9,000多萬元壽險理賠金後，卻仍要繳稅。為何如此？
Smart智富
2024/08/24
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用長期定期定額 為退休圓夢
定期定額投資可保護退休金不受通膨侵蝕，有效延緩本金價值的貶值速度。整體而論，該投資策略可減少投資風險、降低成本、節省時間，是實踐退休理財投資簡單又有效的方法。
Smart智富
2024/08/23
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遺囑傳承不動產等財產的好處
一份有效的遺囑（需要指定遺囑執行人）就可以讓不動產，在繳清遺產稅（或取得免稅證明書）之後，遺囑執行人憑著遺囑加上遺產稅繳清證明書，到地政事務所就能辦理不動產的過戶，完全不需要其他繼承人的同意或提供任何資料！一份有效遺囑，對於不動產的傳承，效力是非常強大的！（圖片來源／photoAC）
吳挺絹 律師
2024/08/20
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聲請監護宣告的好處，三則實務案例告訴你
預防勝於治療，監護宣告就是預防糾紛的工具，也是幫助生病的家人守住財產的工具；同時，也能保障主要照顧者。甚至長輩沒有失智，只是行動不便或不方便管理財產，而請子女成為代理人代為管理，也可以透過律師代擬授權書，約定好管理的項目、方法，來保障長輩，也避免家屬後續法律糾紛，這也是一種工具的搭配。（圖片來源／photoAC）
吳挺絹 律師
2024/08/19
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112年死因統計自殺達到14年新高，「無助世代」代表三明治族群的無奈心聲！
衛生福利部統計處今公布112年自殺族群分布，青少年、中壯年自殺率均上升5.1%，且45～64歲自殺人數最多，這代表三明治世代的悲慘。示意圖，本報資料照片。
元氣網
2024/07/21
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傳承資產的關鍵工具
台股加權指數2024年突破了2萬點，投資幾乎成了全民運動。為增加可投資資金，有人開始解定存與保單。但在提領、解約前，記得先「停」、「看」，再「選擇」。想想當初規畫保險的目的是什麼？是為了增加保障、準備緊急預備金、獲取高報酬，還是資產的傳承？當初規畫的目的還在嗎？有其他可替代方案嗎？
Smart智富
2024/07/08
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把握3原則應對嚴峻退休危機
關於退休，你是保守一族嗎？小心！太保守的心態恐怕讓你陷入更大的退休危機。國泰投信董事長張錫示警，在當今高通膨、長餘命的環境中，不僅需要更早開始用積極手段準備退休金，甚至連退休後都必須繼續理財，絕不能太過保守，否則恐面臨更高的財務風險。
Smart智富
2024/07/07
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生命終章不只是一場送行儀式，更是療癒生命的告別課題：談生前契約的重要性
若能在生命旅程結束之前，提前為自己做決定，透過生前契約預先安排身後事，不僅是對自己負責，更能減輕家人的負擔，讓他們在面對突然失去時更從容，這也是留給家人最後的愛。
愛長照企劃編輯
2024/06/20
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【星展基金會 防詐專欄】家庭成員共同防範詐騙：提高意識、保護個資、信託規劃
要防止長輩成為被詐騙的目標，最基本的還是要常和長輩互動，讓他們感受到家人的關心和支持，在遇到問題時不會因為怕被批評或責備而不敢跟家人說。防範詐騙是一項需要全家共同努力的工作，透過提高防範意識、保護個人信息、熟悉常見詐騙手法、建立防範機制，有效降低詐騙風險。
星展基金會
2024/06/14
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【星展基金會 防詐專欄】使用社群媒體的安全守則，保護自己免受網絡詐騙
透過提高警覺性、驗證身份、避免點擊可疑網址、使用高強度密碼、啟用雙重驗證、定期檢查隱私設置、謹慎分享個人信息…等方式，可以大大降低被詐騙的風險。
星展基金會
2024/06/12
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助聽器也有居家到府服務！ 提升民眾配戴意願、填補聽力照護缺口
聽力損失造成的問題，並不單純只是聽不清楚而已，聽力損失越嚴重，罹患失智的風險就會越高，但在傳統觀念上，「配戴助聽器」這件事情對民眾來說常有負面的印象，而價格也會影響民眾配戴的意願，長者會認為應該要替兒女省錢，只需要家人說話大聲一點就好，不需要去配助聽器。
健康醫療網
2024/06/11
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安排身後財產 留意3要點
財產分配是複雜議題，財產價值認定及分割協議也常有爭議，所以事先與專業人士擬定妥適規畫相當重要，方能如願安排被繼承人的財產。
Smart智富
2024/06/09